Branża: Kredyty i ubezpieczenia
Pośrednik kredytowy i agent ubezpieczeniowy spędzają dużo czasu na wstępnych rozmowach, kompletowaniu dokumentów i pilnowaniu terminów odnowień. Pokazujemy, jak AI może przejąć tę organizacyjną część pracy z poszanowaniem RODO i poufności danych finansowych. AI nie rekomenduje konkretnych produktów i nie podejmuje decyzji kredytowych, to zawsze rola doradcy.
Wyzwania
Leady przychodzą z formularzy, porównywarek, social mediów i poleceń. Zanim oddzwonisz do każdego i zadasz podstawowe pytania o cel, kwotę czy źródło dochodu, część osób traci zainteresowanie, a inne okazują się poza Twoją ofertą.
Zaświadczenie o dochodach, wyciągi, dokumenty nieruchomości, dane pojazdu. Klient wysyła je w kilku mailach, części brakuje, a Ty co kilka dni przypominasz i sprawdzasz, czego jeszcze nie ma.
Terminy odnowień, notatki z rozmów i statusy wniosków są rozrzucone między CRM, kalendarzem i skrzynką. Gdy CRM nie jest na bieżąco aktualizowany, łatwo przegapić koniec polisy albo zapomnieć o follow-upie.
Procesy
Systemy i integracje
Rozwiązania
Chatbot na stronie i w komunikatorach zadaje pytania, które zwykle zadajesz przy pierwszym kontakcie: czego dotyczy sprawa, jaki jest termin, czy klient ma już ofertę z banku lub polisę. Wyjaśnia prostym językiem, jak wygląda proces, i umawia rozmowę w Twoim kalendarzu. Nie ocenia zdolności kredytowej i nie wskazuje konkretnego produktu.
Chatboty i voiceboty →Na podstawie rodzaju sprawy automatyzacja przygotowuje klientowi listę potrzebnych dokumentów i bezpieczny sposób ich przesłania. AI sprawdza, które pozycje już dotarły, i wysyła uprzejme przypomnienie o brakach. Ty dostajesz informację, gdy komplet jest gotowy do analizy.
Automatyzacja procesów AI →Automatyzacja pilnuje dat końca polis i umów, z wyprzedzeniem tworzy zadanie dla agenta i przygotowuje wiadomość do klienta. Po rozmowie AI tworzy notatkę z ustaleniami i uzupełnia kartę klienta w CRM. Ty sprawdzasz i zatwierdzasz wpis.
Automatyzacja procesów AI →Asystent przeszukuje Twoje materiały: procedury banków i towarzystw, ogólne warunki ubezpieczeń, wymagane dokumenty i wewnętrzne instrukcje. Pytasz zwykłym językiem, na przykład jakie dokumenty są potrzebne przy dochodach z działalności, i dostajesz odpowiedź ze wskazaniem źródła. Ostateczną interpretację i rekomendację dla klienta przygotowuje doradca.
Asystent AI na danych firmy →Uczymy Ciebie i zespół, jak używać narzędzi AI w pracy biurowej bez wprowadzania danych klientów do publicznych narzędzi. Omawiamy RODO, poufność danych finansowych i to, gdzie kończy się rola AI, a zaczyna odpowiedzialność doradcy. Program dopasowujemy do sposobu pracy Twojego biura.
Szkolenia i strategia AI →Opisz go w formularzu. Na bezpłatnej konsultacji sprawdzimy, czy i jak AI może go przejąć.
Opisz swój proces →Przykładowy scenariusz
Scenariusz przykładowy, nie opis wdrożenia u klienta. Pokazuje możliwy przebieg, a szczegóły dopasowujemy do Twojej firmy.
Ryzyka
FAQ
Nie. AI zajmuje się organizacją: wstępnymi pytaniami, wyjaśnianiem procesu, dokumentami i przypomnieniami. Rekomendacja konkretnego produktu i ocena zdolności kredytowej zawsze należą do doradcy lub agenta. Chatbot jasno mówi o tym klientom.
Projektujemy wdrożenie tak, żeby AI przetwarzało tylko dane potrzebne do danego zadania, a dokumenty trafiały do bezpiecznego miejsca. Ustalamy z Tobą miejsce przetwarzania danych, umowy powierzenia i zakres dostępu. Odpowiedzialność za zgodność z RODO spoczywa na administratorze danych, dlatego zalecamy konsultację z Twoim prawnikiem lub inspektorem ochrony danych.
Tak, jeśli daty końca polis są zapisane w CRM, arkuszu lub systemie agencyjnym, z którym da się połączyć automatyzację. Zadanie dla agenta i wiadomość do klienta powstają z wyprzedzeniem, które sam ustalasz. Treść wiadomości zatwierdzasz przed wysyłką.
Tak, samodzielni pośrednicy i agenci często najbardziej odczuwają brak czasu na papierologię. Można zacząć od jednej rzeczy, na przykład automatycznej listy dokumentów i przypomnień o brakach. Kolejne elementy dokładamy, gdy pierwszy działa stabilnie.
Zobacz też
Umów bezpłatną 30-minutową konsultację. Przyjrzymy się zbieraniu dokumentów i komunikacji z klientami w Twojej firmie.
Kontakt
Wystarczy kilka zdań: czym zajmuje się Twoja firma i które zadanie zabiera najwięcej czasu. W odpowiedzi dostaniesz pierwsze pomysły i propozycję terminu krótkiej rozmowy.
Na każde zapytanie odpowiadam osobiście w ciągu jednego dnia roboczego.
AI może się pomylić. Nie podawaj tu danych wrażliwych.